Μείωση των κόκκινων δανείων κάτω από 2% στο 1,8% - Στις 25 Ιουνίου η διανομή μερίσματος - Πανίκος Νικολάου: Ο δείκτης ROTE παρέμεινε στο 18.3%, πιο πάνω από τον στόχο που θέσαμε για το 2025

Ισχυρά καθαρά κέρδη ύψους 117 εκατ. ευρώ  αυξημένα κατά 9% σε τριμηνιαία βάση πέτυχε η Τράπεζα Κύπρου το α’ τρίμηνο του έτους βασισμένα κυρίως στην ισχυρή πιστωτική επέκταση.

Η Τράπεζα πέτυχε ρεκόρ χορηγήσεων ύψους 842 εκατ. ευρώ το α’ τρίμηνο του 2025, με τον δανεισμό ενισχυμένο κατά 16% σε τριμηνιαία βάση. Εντυπωσιακή είναι η μείωση των κόκκινων δανείων κάτω από 2% στο 1,8%. Η Τράπεζα θα καταβάλει στις 25 Ιουνίου το μέρισμά της.

Όπως αναφέρει η ανακοίνωση της Τράπεζας με τα οικονομικά της αποτελέσματα, η οικονομική ανάπτυξη αναμένεται να συνεχιστεί και η Κυπριακή οικονομία παραμένει ανθεκτική και σε τροχιά ανάπτυξης, παρά την αυξημένη παγκόσμια οικονομική αβεβαιότητα.

Στα βασικά της μεγέθη εμφανίζει:

• Ρεκόρ νέου δανεισμού ύψους €842 εκατ. κατά το α’ τρίμηνο 2025, αυξημένος κατά 16% σε τριμηνιαία βάση

• Χαρτοφυλάκιο εξυπηρετούμενων δανείων ύψους €10.45 δις, αυξημένο κατά 3% από την αρχή του έτους Ισχυρές αποδόσεις

• Κέρδη μετά τη φορολογία ύψους €117 εκατ., αυξημένα κατά 9% σε τριμηνιαία βάση. Βασικά κέρδη ανά μετοχή ύψους €0.27

• Δείκτης κόστος προς έσοδα στο 34%

• Απόδοση Ενσώματων Ιδίων Κεφαλαίων (ROTE) ύψους 18.3%

Ρευστότητα και ανθεκτικότητα ισολογισμού

• Μείωση ποσοστού ΜΕΔ προς δάνεια στο 1.8%

• Χρέωση πιστωτικών ζημιών δανείων ύψους 39 μ.β.

• Καταθετική βάση, στην πλειονότητα της λιανική, ύψους €20.7 δις, αυξημένη κατά 1% από την αρχή του έτους

Ισχυρή οργανική δημιουργία κεφαλαίων

• Δείκτης Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (CET1) και Συνολικός Δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας ύψους 19.9%2 και 25.0%2 αντίστοιχα, συμπεριλαμβανομένων των κερδών για το α’ τρίμηνο 2025, μειωμένα για σχετική πρόβλεψη για διανομή

• Θετική επίδραση ύψους περίπου 100 μ.β από την αρχική εφαρμογή του CRR III τον Ιανουάριο 2025 • Οργανική δημιουργία κεφαλαίων 3 ύψους 111 μ.β. κατά το α’ τρίμηνο 2025

Διανομές

• Ποσοστό διανομής 50% για το 2024, το οποίο αποτελείται από μέρισμα σε μετρητά ύψους €211 εκατ.4 το οποίο θα καταβληθεί στις 25 Ιουνίου 2025 και επαναγορά ιδίων μετοχών ύψους €30 εκατ. η οποία ξεκίνησε τον Φεβρουάριο 2025

• Πολιτική διανομής με ποσοστό διανομής 50-70% από το 2025

• Εξέταση εισαγωγής ενδιάμεσων μερισμάτων Οι ισχυρές επιδόσεις του α’ τριμήνου 2025 ενισχύουν την εμπιστοσύνη για τις προοπτικές του Συγκροτήματος

Πανίκος Νικολάου: Επιβεβαιώνεται η ικανότητά μας για επίτευξή των στόχων που θέσαμε για το 2025

«Η Τράπεζα σημείωσε ισχυρή επίδοση κατά το α’ τρίμηνο του 2025. Ο βασικός μας δείκτης επίδοσης, Απόδοση Ενσώματων Ιδίων Κεφαλαίων (ROTE), παρέμεινε υψηλός στο 18.3%, πιο πάνω από τον στόχο που θέσαμε για το 2025 για επίπεδα mid-teens, παρά την επίδραση από τη μείωση των επιτοκίων», αναφέρει ο διευθύνων σύμβουλος, κ. Πανίκος Νικολάου.

«Το επιχειρηματικό μας μοντέλο παραμένει αποτελεσματικό, καταγράφοντας δείκτη κόστος προς έσοδα ύψους 34% .

Η ποιότητα του δανειακού μας χαρτοφυλακίου συνεχίζει να βελτιώνεται, με το ποσοστό ΜΕΔ προς δάνεια να παραμένει κάτω από 2% και τη χρέωση πιστωτικών ζημίων δανείων να είναι κάτω από 40 μ.β. Ο ισολογισμός μας συνεχίζει να επωφελείται από την ισχυρή κεφαλαιακή θέση και την υψηλή ρευστότητα. Η δημιουργία οργανικών κεφαλαίων ύψους περίπου 110 μ.β., σε συνδυασμό με τη θετική επίδραση ύψους περίπου 100 μ.β από την αρχική εφαρμογή του CRR III τον Ιανουάριο 2025, αύξησαν τον Δείκτη Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (CET1) και τον Συνολικό Δείκτη Κεφαλαιακής Επάρκειας σε 19.9%2 και 25.0%2 αντίστοιχα, συμπεριλαμβανομένων των κερδών για το α’ τρίμηνο 2025, μειωμένα για σχετική πρόβλεψη για διανομή ύψους 70%3 .

Το χαρτοφυλάκιο εξυπηρετούμενων δανείων μας αυξήθηκε κατά 3% από την αρχή του έτους σε €10.45 δις, υποστηριζόμενο από ισχυρό νέο δανεισμό, που αυξήθηκε κατά 16% σε τριμηνιαία βάση.

Ο διεθνής δανεισμός ανέρχεται πλέον σε περίπου 10% του χαρτοφυλακίου εξυπηρετούμενων δανείων μας, αυξημένος κατά 34% σε ετήσια βάση.

Στο πλαίσιο της στρατηγικής μας για την επέκταση των ασφαλιστικών μας δραστηριοτήτων και την περαιτέρω βελτίωση του διαφοροποιημένου επιχειρηματικού μας μοντέλου, τον Απρίλιο 2025 υπογράψαμε δεσμευτική συμφωνία για εξαγορά του 100% της Εθνικής Ασφαλιστικής Κύπρου ΛΤΔ, με το συνολικό τίμημα να ανέρχεται σε €29.5 εκατ.

H εξαγορά αυτή εδραιώνει περαιτέρω τη θέση ισχύος μας στον τομέα ασφαλιστικών εργασιών στην Κύπρο, τόσο στον κλάδο ζωής όσο και στον γενικό κλάδο, και θα ενισχύσει τη συμβολή των μη επιτοκιακών εσόδων στην κερδοφορία του Συγκροτήματος.

Η Κυπριακή οικονομία συνεχίζει να επιδεικνύει ανθεκτικότητα και υψηλό ρυθμό ανάπτυξης, παρά την αυξημένη παγκόσμια οικονομική αβεβαιότητα.

Ο ρυθμός ανάπτυξης για το 2024 ανήλθε σε 3.4%, ξεπερνώντας σημαντικά τον μέσο όρο της Ευρωζώνης, με την τάση αυτή να αναμένεται να συνεχιστεί. Ενώ η άμεση έκθεση της Κύπρου στους υψηλότερους εμπορικούς δασμούς των ΗΠΑ είναι περιορισμένη, παραμένουμε σε εγρήγορση για τις έμμεσες επιπτώσεις που μπορεί να προκύψουν.

Οι καθοριστικές ενέργειες που λήφθηκαν τα τελευταία χρόνια από την Διεύθυνση επιτρέπουν στην Τράπεζα Κύπρου να αντιμετωπίζει την τρέχουσα αυξημένη παγκόσμια οικονομική αβεβαιότητα από θέση ισχύος. Στις αρχές του 2025 αναβαθμίσαμε την Πολιτική Διανομής μας, αυξάνοντας το ποσοστό διανομής σε 50-70% .

Επιπρόσθετα, θα εξετάσουμε την εισαγωγή ενδιάμεσων μερισμάτων. Οι ισχυρές επιδόσεις μας κατά το πρώτο τρίμηνο επιβεβαιώνουν την ικανότητά μας για επίτευξή των στόχων που θέσαμε για το 2025. Διατηρούμε τη δέσμευση μας για στήριξη των πελατών μας και της ευρύτερης οικονομίας, δημιουργώντας παράλληλα ισχυρές αποδόσεις για τους μετόχους μας.»

• Διαβάστε επίσης: ΑΔΜΗΕ: «Παραμένει προσηλωμένος στο καλώδιο Ελλάδας- Κύπρου»